مبانی نظری و پیشینه تحقیق صندوق های سرمایه گذاری

مبانی نظری و پیشینه تحقیق صندوق های سرمایه گذاری

مبانی نظری صندوق های سرمایه گذاری
دانلود مبانی نظری صندوق های سرمایه گذاری
پیشینه تحقیق صندوق های سرمایه گذاری
ادبیات نظری صندوق های سرمایه گذاری
فصل دوم پایان نامه صندوق های سرمایه گذاری
مبانی نظری و پیشینه تحقیق صندوق های سرمایه گذاری
ادبیات و مبانی نظری صندوق های سرمایه گذاری

رفتن به سایت اصلی

دانلود مبانی نظری پایان نامه کارشناسی ارشد رشته حسابداری

صندوق های سرمایه گذاری

 

 

 

 

 

 

چکیده 

تحقیق حاضر تلاش می کند تا مسئله نمایندگی را در قالب بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، مورد آزمون قرار دهد. صندوق های سرمایه گذاری به این دلیل که مؤسسات مالی هستند که با پس انداز سرمایه گذاران و از جانب آنها اقدام به خرید و فروش و تشکیل پرتفوی می نمایند، نقش نمایندگی روشن و بی بدیلی را ایفا میکنند. بنابراین، بررسی عملکرد این صندوق های سرمایه گذاری میتواند شواهد روشنی را در راستای نحوۀ ایفای وظیفه نمایندگی و مباشرت این واسطه های مالی برای مالکان و سایر استفاده کنندگان فراهم کند. لذا در این پژوهش، محقق درصدد آن است تا با استفاده از هفت شاخص مشهور، عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را بررسی نماید. این شاخصها عبارتند از شارپ، ترینر، جنسن، فاما، مودیلیانی، سورتینو و نسبت اطلاعات. لذا برای انجام این پژوهش از اطلاعات مربوط به 14 صندوق سرمایه گذاری استفاده گردید.

 

 با توجه به ماهیت متغیرهای تحقیق که ترتیبی بودند، لذا از روش ها و فنون ناپارامتریک برای تحلیل اطلاعات استفاده گردید.نتایج این تحقیق نشان داد که صنعت صندوق های سرمایه گذاری در ایران علی رغم بحران مالی جهانی  به سرعت در حال رشد و رونق است و چشم انداز مناسبی را میتوان برای آن متصور بود. همچنین نتایج حاکی از این مطلب بود که چهار صندوق سرمایه گذاری آگاه، بانک تجارت، یکم ایرانیان و شاداب نه تنها توانستند بازده اضافی نسبت به بازده بازار کسب نمایند، بلکه به طور میانگین توانستند رتبه های اول را در رتبه بندی های صندوق های سرمایه گذاری بر اساس شاخص های هفت گانه ارزیابی عملکرد، به خود اختصاص دهند که این خود نشان از مهارت بالای مدیران پرتفوی این صندوق ها دارد. 

 

همچنین نتایج مربوط به فرضیات تحقیق نشان داد که نمیتوان صرفاً از یک معیار جهت ارزیابی عملکرد پرتفوی استفاده نمود زیرا ممکن است اطلاعات گمراه کننده ای را در اختیار سرمایه گذارن قرار دهد. در بخش دیگری از نتایج فرضیات این تحقیق مشخص گردید که استفاده از متوسط نرخ بازده سالانه جهت بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری می تواند اطلاعات گمراه کننده ای را از عملکرد صندوق های سرمایه گذاری به سرمایه گذاران ارائه دهد و باید از معیارهای ارزیابی عملکردی که از بابت ریسک تعدیل شده هستند، جهت ارزیابی عملکرد پرتفوی استفاده نمود.

 

همچنین این تحقیق نشان داد که عامل سن صندوق نمی تواند در عملکرد صندوق های سرمایه گذاری نقش قابل توجهی را به خود اختصاص دهد بلکه این دانش و مهارت مدیران است که میتواند باعث شود تا یک صندوق نسبت به صندوق های دیگر عملکرد بهتری را داشته باشد. در بخش دیگری از نتایج این تحقیق مشخص گردید که توزیع بازده صندوق های سرمایه گذاری از نوع غیر نرمال بوده و از چولگی منفی برخوردار است و به همین سبب استفاده از معیارهای ارزیابی عملکرد تئوری فرا مدرن پرتفوی مانند معیار سورتینو  جهت ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، بر دیگر معیارها برتری محسوسی دارد. همچنین مشخص گردید که استفاده از ریسک نامطلوب به جای ریسک کل و بتاهای نامطلوب به جای بتای سنتی، به دلیل غیر نرمال بودن توزیع بازدهی صندوق های سرمایه گذاری، قابل اتکاتر است.  

 

 

 

واژه های کلیدی :

مدل سورتینو

ریسک نامطلوب

صندوق های سرمایه گذاری

مدل های تعدیل شده از بابت ریسک

 

 

 

مقدمه

حفظ و توسعه توان اقتصادی هر جامعه ای در آینده در گرو سرمایه گذاری امروز آن جامعه است؛ سرمایه گذاری موتور محركه توسعه اقتصادی واجتماعی است، این رهیافتی است كه هیچ مکتب و نظام اقتصادی در آن شک ندارد و به همین دلیل در تمامی  كشورها شیوه هایی به كار گرفته می شود كه افراد و بنگاه ها بخشی از درآمد خود را به امر سرمایه گذاری تخصیص دهند. منتهی، دستیابی به رشد بلندمدت و مداوم اقتصادی نیازمند تجهیز و تخصیص بهینه منابع در سطح اقتصاد ملی است و این مهم بدون كمک بازارهای مالی، به ویژه بازار سرمایه گسترده و كارآمد، امكان پذیر نمیباشد.از طرف دیگر، دركنار كمیابی منابع مالی درهر جامعه ای، سوق دادن این منابع محدود به سمتی كه منجر به بالاترین بازدهی شود ، خود مساله ای است که نیازمند مدیریت كارآمد وكارآ است و این مهم بدون ارزیابی عملكرد و برخورداری از یک شاخص که عملكرد را به درستی بسنجد، امكان پذیر نمی باشد.

 

به طور کلی، زمانی که از سرمایه گذاری صحبت به میان می آید، سرمایه گذاری در کلیه دارایی ها،  اعم از دارایی های واقعی و مالی،که چه به صورت قابل معامله و چه به صورت غیر قابل معامله است، را شامل میشود. لیکن، در مباحث مالی عمدتاً سرمایه گذاری در دارایی های مالی و به طور ویژه سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل معامله، مورد توجه و بحث قرار می گیرد. هر سرمایه گذار می تواند مستقیماً و یا به طور غیر مستقیم و از طریق واسطه های مالی در اوراق بهادار سرمایه گذاری نماید. صندوق های سرمایه گذاری از جملۀ این ابزارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم محسوب می شوند. صندوق های سرمایه گذاری واسطه های مالی هستند که به عامه مردم سهام خود را می فروشند و عواید حاصل از آن را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هر سهمی که فروخته می شود، نماینده نسبت متناسبی از پرتفوی اوراق بهاداری است که صندوق های سرمایه گذاری به وکالت از طرف سرمایه گذارانشان، مدیریت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای بالقوه ای هستند که سرمایه گذاران گاهی اوقات با وجود در اختیار داشتن منابع مالی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در پرتفویی متنوع، باز هم ترجیح می دهند که در این صندوق ها سرمایه گذاری نمایند. این مزایا عبارتند از: مدیرت حرفه ای، تنوع بخشی، صرفه جویی ناشی از مقیاس، نقدینگی، آسانی و سهولت، انعطاف پذیری و … .

 

در فراگرد مدیریت سرمایه گذاری، ارزیابی عملکرد پرتفوی سرمایه گذاری ها، مرحله پایانی می باشد، لیکن از آن می توان به مثابه یک ساز و کار بازخوردی و کنترلی، به منظور اثر بخش تر نمودن فراگرد مدیریت سرمایه گذاری استفاده نمود. آنچه مسلم است، این است که در اختیار داشتن یک ابزار سنجش مناسب که عملکرد را درست و صحیح مورد سنجش قرار دهد، دارای اهمیتی است که بر هیچکس پوشیده نمی باشد. 

 

یکی از مشکلات اساسی در بحث ارزیابی عملکرد، تمایل انسانی به تمرکز بر بازده پرتفوی و عدم توجه کافی به ریسک متحمل شده برای کسب بازده مورد نظر است. لذا ارزیابی عملکرد بایستی شامل شناسایی همزمان بازده و ریسک سرمایه گذاری باشد. نکته دیگری را که در این میان باید به آن توجه کرد، این است که عملکرد باید به صورت نسبی و نه به صورت مطلق، مورد ارزیابی قرار گیرد و لذا برای امر مقایسه، نیازمند یک مبنا یا شاخص هستیم. از آغاز دهه 1960 تاکنون پژوهشگران زیادی به این امر توجه کرده و همواره با مدل سازی و آزمون مدل های موجود درصدد آزمون کارآیی این مدل ها بر آمده اند. نتایج به دست آمده از این تحقیقات متنوع و مختلف است. در این تحقیق، محقق در نظر دارد تا عملکرد صندوق های سرمایه گذاری بورس اوراق بهادار تهران را با استفاده از مدل های موجود ارزیابی و بررسی نماید. 

 

 

 

 

 

 

  فهرست مطالب

بررسی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران

 

مقدمه : 17

2- 1 تاریخچه و سیر تاریخی صندوق های مشترک سرمایه گذاری 18

2- 3  تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با شرکتهای سرمایه گذاری 21

2- 4  ساختار صندوق های سرمایه گذاری 23

شکل شماره (2- 2): ساختار صندوق های سرمایه گذاری 24

2- 5  عواید حاصل از  صندوق های مشترك سرمایه گذاری برای سرمایه گذار 25

2- 6  مزایای صندوق های  سرمایه گذاری مشترك 25

2- 6- 1  مدیریت حرفه ای 26

2- 6- 2  تنوع بخشی  26

2- 6- 3  صرفه جویی ناشی از مقیاس 27

2- 6- 4  نقدینگی 27

2- 6- 5  آسانی و سهولت 28

2- 6- 6  انعطاف پذیری و  تنوع  28

2- 6- 7  ارائه خدمات به سهام داران 28

2- 6- 8  اطمینان از اقدامات مدیران 29

2- 7  معایب صندوق های  مشترك سرمایه گذاری 29

2- 7- 1  مدیریت حرفه ای 29

2- 7- 2  هزینه ها 29

2- 7- 3  رقیق سازی 29

2- 8  انواع صندوق های سرمایه گذاری 30

2- 8- 1  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت 30

2- 8- 2  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر 31

2- 8- 3  مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت و صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر: 31

الف ) وجوه اشتراک 32

ب ) وجوه افتراق: 32

2- 8- 4  انواع صندوق ها از نظر ابزارهای مورد استفاده 33

2- 8- 4- 1  صندوق های بازار پول 33

2- 8- 4- 2  صندوق های اوراق قرضه 34

2- 8- 4- 3  صندوق های سهام 34

2- 8- 4- 4  صندوق های ترکیبی 35

2- 9  صندوق های سرمایه گذاری در ایران 35

2- 9- 1  فعالیت معاملاتی و سرمایه ای صندوق های  سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران 36

2- 9- 2  تعداد و ترکیب سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری 36

2- 9- 3  ترکیب دارایی های صندوق های سرمایه گذاری 37

2- 9- 4  ضرورت گسترش صنعت صندوق های سرمایه گذاری در کشور 37

2- 10  ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری 38

2- 11  پیشینه مدل قیمت گذاری داراییهای سرمایه ای 40

2- 11- 1  تئوری میانگین- واریانس مارکوییتز 40

2- 11- 2  مرز کارا، برای پرتفوی اوراق بهادار مدل مارکوییتز 41

2- 11- 3  نظریه بازار سرمایه 42

2- 12  مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای 42

2- 12- 1  رابطه ریسک و بازده دارایی های منفرد بر طبق مدل CAPM 43

2- 12- 2  ریسک در مدل CAPM 45

الف) ریسک سیستماتیك 45

ب)  ریسك غیر سیستماتیك 45

2- 12- 3  مدل CAPM و صندوق های سرمایه گذاری 46

2- 13  معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده از بابت ریسک 47

2- 13- 1  شاخص ترینر 48

2- 13- 2  شاخص آلفای جنسن 49

2- 13- 3  شاخص شارپ 51

2- 13- 4  شاخص سورتینو  52

2- 13- 4- 1  ریسك نامطلوب 53

2- 13- 5  شاخص فاما 55

2- 13- 6  شاخص   57

2- 13- 7  شاخص نسبت اطلاعاتی 58

2- 14  مقایسۀ معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده بر حسب ریسک 59

2- 15  پیشینه تحقیق صندوق های سرمایه گذاری 60

2- 15- 1  پیشینه تحقیق در ایران 67

 

منابع

 

  • بررسی اعتبار بیع با ثمن شناور در حقوق موضوعه 

    بررسی اعتبار بیع با ثمن شناور در حقوق موضوعه  ثمن شناور بیع با ثمن شناور مکانیزم تعیین ثمن پایان نامه بیع با ثمن شناور نظریه کفایت قابلیت تعیین ثمن ارزش و کارکرد شناور بودن ثمن نظریه‌ی لزوم تعیین قطعی ثمن…

  • بررسی خانه های دوره قاجار و پهلوی و شناسایی شرایط معماری آنها

    بررسی خانه های دوره قاجار و پهلوی و شناسایی شرایط معماری آنها تزیینات معماری مسکونی تزیینات معماری مسکونی ایران دانلود پایان نامه تزیینات خانه های قاجار و پهلوی تزیینات معماری مسکونی دوره قاجار تزیینات معماری مسکونی دوره پهلوی بررسی خانه…

  • تاثیر جریان سنج ها در اکسید آلومینیوم

    تاثیر جریان سنج ها در اکسید آلومینیوم جریان سنج اکسید آلومینیوم اندازه گیری در صنعت تاثیر جریان سنج ها در اکسید آلومینیوم کاربرد فلو سنجها در آلومینای جاجرم کاربرد جریان سنج ها در اکسید آلومینیوم دانلود پایان نامه مکانیک دانلود…

  • ابعاد و عوامل موثر بر بهزیستی روان شناختی

    ابعاد و عوامل موثر بر بهزیستی روان شناختی بهزیستی روان شناختی ابعاد بهزیستی روان شناختی عوامل موثر بر بهزیستی روان شناختی تحقیق بهزیستی روان شناختی ابعاد و عوامل موثر بر بهزیستی روان شناختی رفتن به سایت اصلی دانلود تحقیق رشته…

  • چارچوب نظری و پیشینه پژوهش خودنظارتی

    چارچوب نظری و پیشینه پژوهش خودنظارتی مبانی نظری خودکنترلی دانلود مبانی نظری خودکنترلی پیشینه تحقیق خودکنترلی ادبیات نظری خودکنترلی فصل دوم پایان نامه خودکنترلی مبانی نظری و پیشینه تحقیق خودکنترلی ادبیات و مبانی نظری خودکنترلی رفتن به سایت اصلی دانلود…

  • عوامل اجتماعی موثر در پیشرفت تحصیلی

    عوامل اجتماعی موثر در پیشرفت تحصیلی عوامل موثر بر پیشرفت تحصیلی عوامل موثر بر پیشرفت تحصیلی دانش آموزان عوامل موثر بر پیشرفت تحصیلی دانشجویان عوامل خانوادگی موثر بر پیشرفت تحصیلی رفتن به سايت اصلي هدف از این تحقیق پایان نامه…

  • دانلود پاورپوینت گرافيك كامپیوتر

    دانلود پاورپوینت گرافيك كامپیوتر دانلود پاورپوینت گرافيك كامپیوتر پاورپوینت گرافيك كامپیوتر پاورپوینت گرافيك رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت گرافيك كامپیوتر در قالب 19 اسلاید و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع با قابلیت ویرایش         . فایل گرافیکی ساختاری است…

  • پاورپوینت پیامدهای زودرس و دیررس کودک آزاری

    پاورپوینت پیامدهای زودرس و دیررس کودک آزاری رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت پیامد های زودرس و دیررس کودک آزاری جهت رشته ی روان شناسی در قالب 42 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با…

  • پاورپوینت عوامل و علایم استرس و راهکارهای مدیریت آن

    پاورپوینت عوامل و علایم استرس و راهکارهای مدیریت آن رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت پاورپوینت عوامل و علایم استرس و راهکارهای مدیریت آن جهت رشته ی روان شناسی در قالب 48 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و…

  • پاورپوینت درس 19 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث ویژگی های منطقه جنوب غربی آسیا

    پاورپوینت درس 19 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث ویژگی های منطقه جنوب غربی آسیا رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت درس 19 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث ویژگی های منطقه جنوب غربی آسیا در قالب 59 اسلاید و با فرمت…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق وفاداری به برند 65 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق وفاداری به برند 65 صفحه کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه وفاداری به برند مبانی نظری وفاداری به برند پیشینه تحقیق وفاداری به برند پیشینه داخلی وفاداری به برند پیشینه خارجی وفاداری به برند…

  • ارائه راهکار بهینه برای طراحی حفاری در حفاری های نفت و گاز ایران با توجه به ارزیابی روشهای موجود

    ارائه راهکار بهینه برای طراحی حفاری در حفاری های نفت و گاز ایران با توجه به ارزیابی روشهای موجود طراحی حفاری روشهای طراحی حفاری حفاری های نفت و گاز ایران روش بهینه برای طراحی حفاری روش بهینه انتخاب مته ارائه…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد مالی سازمانها و شرکتها

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد مالی سازمانها و شرکتها مبانی نظری ارزیابی عملکرد مالی سازمانها و شرکتها دانلود مبانی نظری ارزیابی عملکرد مالی سازمانها و شرکتها دانلود پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد مالی سازمانها و شرکتها پیشینه تحقیق ارزیابی…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق راهبردهای یادگیری شناختی 47 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق راهبردهای یادگیری شناختی 47 صفحه کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه راهبردهای یادگیری شناختی مبانی نظری راهبردهای یادگیری شناختی پیشینه تحقیق راهبردهای یادگیری شناختی پیشینه داخلی راهبردهای یادگیری شناختی پیشینه خارجی راهبردهای یادگیری شناختی…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق ابرازگری هیجانی 78 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق ابرازگری هیجانی 78 صفحه کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه ابرازگری هیجانی مبانی نظری ابرازگری هیجانی پیشینه تحقیق ابرازگری هیجانی پیشینه داخلی ابرازگری هیجانی پیشینه خارجی ابرازگری هیجانی پیشینه پژوهش ابرازگری هیجانی پیشینه نظری…

  • تاثیر بی قیدی و بدحجابی در بروز ناهنجاری های تربیتی خانواده

    تاثیر بی قیدی و بدحجابی در بروز ناهنجاری های تربیتی خانواده بدحجابی ناهنجاری های تربیتی خانواده تاثیر بدحجابی در تربیت خانواده تاثیر بدحجابی در بروز ناهنجاری های تربیتی خانواده دانلود مقاله بدحجابی دانلود مقاله ناهنجاری های تربیتی خانواده دانلود مقاله…

  • چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اختلال اضطراب منتشر

    چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اختلال اضطراب منتشر کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه اختلال اضطراب منتشر مبانی نظری اختلال اضطراب منتشر پیشینه تحقیق اختلال اضطراب منتشر پیشینه داخلی اختلال اضطراب منتشر پیشینه خارجی اختلال اضطراب منتشر پیشینه پژوهش…

  • مبانی نظری بررسی تاثیر نرخ ارز و تورم بر شاخص های ارزیابی عملکرد اقتصادی

    مبانی نظری بررسی تاثیر نرخ ارز و تورم بر شاخص های ارزیابی عملکرد اقتصادی ارزیابی عملکرد اقتصادی شاخص های ارزیابی عملکرد اقتصادی تاثیر نرخ ارز بر شاخص های ارزیابی عملکرد اقتصادی تاثیر تورم بر شاخص های ارزیابی عملکرد اقتصادی مبانی نظری…

  • کتاب ژنتیک استانسفیلد

    کتاب ژنتیک استانسفیلد کلمات کلیدی : کتاب ژنتیک استانسفیلد رفتن به سایت اصلی کتاب ژنتیک استانسفیلد کتاب مقدمه ای بر ژنتیک (Outline of Genetics) نوشته پرفسور استانسفیلد William D. Stansfield می باشد. 459 صفحه pdf لطفا توجه فرمایید این فایل به زبان…

  • پاورپوینت فصل 6 تئوری حسابداری با عنوان محیط اقتصادی حسابداری

    پاورپوینت فصل 6 تئوری حسابداری با عنوان محیط اقتصادی حسابداری رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت آشنایی با فصل 6 تئوری حسابداری با عنوان محیط اقتصادی حسابداری جهت رشته حسابداری در قالب 54 اسلايد و با فرمت pptx به صورت…

  • پرسشنامه فرسودگی شغلی

    پرسشنامه فرسودگی شغلی کلمات کلیدی : پرسشنامه فرسودگی شغلی مسلش پرسشنامه فرسودگی شغلی ماسلاچ پرسشنامه فرسودگی شغلی ماسلاچ و جکسون پرسشنامه فرسودگی شغلی مسلش doc پرسشنامه فرسودگی شغلی مسلش (mbi) دانلود پرسشنامه فرسودگی شغلی مزلاچ تفسیر پرسشنامه فرسودگی شغلی مسلش…

  • بررسی روش ارزیابی متوازن به عنوان یک سیستم ارزیابی عملکرد با تشریح مدل های ارزيابی عملكرد

    بررسی روش ارزیابی متوازن به عنوان یک سیستم ارزیابی عملکرد با تشریح مدل های ارزيابی عملكرد روش ارزیابی متوازن سیستم ارزیابی عملکرد مدل های ارزيابی عملكرد ويژگيهای نظام ارزيابی عملكرد سازمانی کارآمد پایان نامه ارزیابی عملکرد روش ارزیابی متوازن به…

  • پرسشنامه مسئولیت اجتماعی شرکت

    پرسشنامه مسئولیت اجتماعی شرکت پرسشنامه مسئولیت اجتماعی شرکت پرسشنامه مسئولیت اجتماعی سازمان دانلود رایگان پرسشنامه مسئولیت اجتماعی نمونه پرسشنامه مسئولیت اجتماعی دانلود رایگان پرسشنامه مسئولیت پذیری اجتماعی پرسشنامه مسئولیت اجتماعی شرکت ها رفتن به سایت اصلی دانلود پرسشنامه پایان نامه رشته مدیریت پرسشنامه مسئولیت…

  • دانلود پاورپوینت فصل دوم عدد های صحیح ریاضی هفتم

    دانلود پاورپوینت فصل دوم عدد های صحیح ریاضی هفتم پاورپوینت فصل دوم عدد های صحیح ریاضی هفتم پاورپوینت عدد های صحیح ریاضی هفتم پاورپوینت جمع و تفریق عددهای صحیح    رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت فصل دوم عدد های…

  • فصل سوم پاورپوینت تئوری و طراحی سازمان با عنوان محیط خارجی

    فصل سوم پاورپوینت تئوری و طراحی سازمان با عنوان محیط خارجی پاورپوینت در مورد تئوري و طراحي سازمان دانلود پاورپوینت تئوري و طراحي سازمان پاورپوینت محیط خارجی دانلود پاورپوینت محیط خارجی رفتن به سايت اصلي دانلود فصل سوم پاورپوینت تئوری و…

  • دانلود پاورپوینت تئوری گراندد کاربرد آن

    دانلود پاورپوینت تئوری گراندد کاربرد آن رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت تئوری گراندد چیست و چه کاربردی دارد جهت رشته مدیریت در 22 اسلاید و با فرمت pptx  بصورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش      …

  • پاورپوینت کیسه صفرا 

    پاورپوینت کیسه صفرا  رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت کیسه صفرا جهت رشته ی پزشکی در قالب 31 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش       ترشح روزانه صفرا  cc 1000-500 روزانه…

  • پاورپوینت اقتصاد دانش بنیان

    پاورپوینت اقتصاد دانش بنیان کلمات کلیدی : پاورپوینت اقتصاد دانش بنیان اقتصاد دانش بنیان تحقیق اقتصاد دانش بنیان مقاله اقتصاد دانش بنیان بررسی اقتصاد دانش بنیان نقش دانش در اقتصاد تعریف اقتصاد دانش تغییر اقتصاد سنتی و تبدیل آن به…

  • پاورپوينت توضیحات نرمال و نمونه های تصادفی

    پاورپوينت توضیحات نرمال و نمونه های تصادفی پاورپوينت توضیحات نرمال پاورپوينت توضیحات نرمال و نمونه های تصادفی پاورپوينت در مورد توضیحات نرمال و نمونه های تصادفی دانلود پاورپوينت توضیحات نرمال و نمونه های تصادفی دانلود پاورپوينت در مورد توضیحات نرمال…

  • پروتکل درمانی افسردگی با رویکرد شناختی رفتاری CBT

    پروتکل درمانی افسردگی با رویکرد شناختی رفتاری CBT کلمات کلیدی : پروتکل درمانی افسردگی پروتکل درمان افسردگی cbt خرید پروتکل درمانی افسردگی پروتکل درمان شناختی رفتاری افسردگی پکیج درمان شناختی رفتاری افسردگی تکنیک های cbt برای درمان افسردگی دانلود پروتکل…

  • پاورپوينت درس قرائت عربی (1) واحد 2

    پاورپوينت درس قرائت عربی (1) واحد 2 رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوينت درس قرائت عربی (1) واحد 2 جهت رشته زبان و ادبیات قالب 80 اسلايد و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع و با قابليت ويرايش  …

  • مبانی دادرسی اطفال بزهکار

    مبانی دادرسی اطفال بزهکار دادرسی اطفال بزهکار افزایش جرائم اطفال اصل عدم مسئولیت کیفری اطفال اختصاصی یا تخصصی بودن دادگاه اطفال لزوم شناسایی شخصیت بزهکار و علل بزهکاری اجرای روش های خاص اصلاح و درمان علل غائی یا جدا سازنده…

  • پاورپوینت در مورد سالمند و جمعیت سالمندان

    پاورپوینت در مورد سالمند و جمعیت سالمندان رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت درمورد سالمند و جمعیت سالمندان جهت رشته ی جامعه شناسی در قالب 30 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش…

  • پاورپوینت آشنایی با مهندسی نرم افزار فصل هشت تضمین کيفيت نرم افزار

    پاورپوینت آشنایی با مهندسی نرم افزار فصل هشت تضمین کيفيت نرم افزار پاورپوینت مهندسی نرم افزار تضمین کيفيت نرم افزار دانلود پاورپوینت مهندسی نرم افزار تضمین کيفيت نرم افزار پاورپوینت درباره مهندسی نرم افزار تضمین کيفيت نرم افزار رفتن به…

  • ابلاغ رای داور

    ابلاغ رای داور رای داور تسایس داوری ابلاغ اوراق قضائی دانلود مقالات رشته حقوق دانلود مقالات کارشناسی ارشد حقوق دانلود مقالات حقوقی سیستم همکاری در فروش فایل خرید مقالات حقوقی ابلاغ رای داور رفتن به سایت اصلی دانلود مقاله رشته حقوق…